국내상장된 미국 S&P500 ETF 수익률과 분배금을 비교해 보고, 투자하기에 가장 좋은 상품을 알아보겠습니다. 미국의 인덱스 펀드 대표상품은 S&P500 지수를 추종하는 SPY입니다. 국내상품의 종류를 알아보고, 투자 적합도에 대해 살펴보겠습니다.
목차
1. 국내상장 ETF 종류
2. S&P500 ETF 수수료 및 분배금
3. S&P500 ETF 수익률 비교
결론 요약입니다.
- 분배금 직접 재투자 : ACE 미국S&P500 ETF
- 분배금 자산운용사 재투자 : KODEX 미국S&P500TR ETF
1. 국내상장 ETF 종류
국내 ETF시장은 2002년 첫 상품이 출시된 지 21년이 되었습니다. 2023년 6월 29일 기준 ETF 시가총액은 100조 308억 원을 기록했습니다. 2002년에 비하면 280배 성장한 것입니다. 여러 상품 중에서 미국 S&P500 지수를 추종하는 인덱스펀드 ETF는 안정성과 수익성을 두루 갖춘 상품으로 인기가 좋습니다. 여기서 국내상장된 ETF 종류가 얼마나 많은지 알아보겠습니다.
| 종목명 | 자산운용사 | 상장일 | 시가총액(2023.7.17 기준) |
|---|---|---|---|
| ACE 미국S&P500 | 한국투자신탁 | 2020.8.7 | 5,578억 원 |
| Tiger 미국S&P500 | 미래에셋 | 2020.8.7 | 1조 8,941억 원 |
| KBSTAR 미국S&P500 | KB | 2021.4.9 | 2,212억 원 |
| KODEX 미국S&P500TR | 삼성 | 2021.4.9 | 5,735억 원 |
| SOL 미국S&P500 | 신한 | 2022.6.21 | 474억 원 |
| ARIRANG 미국S&P500 | 한화 | 2022.5.31 | 108억 원 |
| HANARO 미국S&P500 | NH아문디 | 2022.6.8 | 75억 원 |
| WOORI 미국S&P500 | 우리 | 2022.10.6 | 53억 원 |
| KOSEF 미국S&P500 | 키움투자 | 2022.12.20 | 126억 원 |
환헷지 상품을 제외하면 총 9개가 있습니다. 순자산가치(NAV)와 괴리율 등을 종합적으로 고려하여 상품을 선택하는 것이 가장 좋습니다. 그러나 일반투자자 입장에서는 자산운용사별로 관리하고 있는 괴리율은 비슷하다고 가정하고, 시가총액 및 수수료 등을 가지고 선정하는 것이 현실적입니다.
2. S&P500 ETF 수수료 및 분배금
9개의 모든 ETF를 비교하는 것이 가장 좋지만, 몇 가지의 기준을 가지고 비교대상을 줄여보도록 하겠습니다.
- 시가총액 : 1,000억 원 이상
- 운용기간 : 2년 이상
기준에 적합한 ETF는 4개입니다. ACE, Tiger, KBSTAR, KODEX입니다. 각 상품의 수수료 및 배당금에 대해서 자세히 알아보겠습니다.
| 종목명 | 수수료(%) | 주당 분배금(2022년) | ||
|---|---|---|---|---|
| 2022.6 | 2022.12 | 2023.6 | ||
| ACE 미국S&P500 | 0.15 | 0.14 | 0.14 | 163원 |
| Tiger 미국S&P500 | 0.14 | 0.14 | 0.14 | 160원 |
| KBSTAR 미국S&P500 | 0.31 | 0.14 | 0.10 | 95원(3회 지급) |
| KODEX 미국S&P500TR | 0.17 | 0.15 | 0.14 | - |
KODEX는 TR상품이라서 분배금을 투자자에게 지급하지 않고, ETF에 재투하는 상품이라는 점을 먼저 알아두시면 좋겠습니다. 수수료와 분배금만 확인한 결과, 현재 기준으로 KBSTAR ETF가 가장 유리해 보입니다. 참고로 KBSTAR의 2023년 분배금은 현재까지 2회 모두 정상적으로 지급되었습니다.
3. S&P500 ETF 수익률 비교
S&P500 ETF 투자를 위한 가장 마지막 관문, 수익률 비교를 해보겠습니다. 비교를 위해 기준을 설정하겠습니다.
- 투자시작일 : 2021.4.9
- 투자금액 : 5000만 원, 기준일에 1회 투자
- 수익률 비교 기준일 : 2023.7.17
- 분배금 처리 : 현금형태로 보관
| 종목명 | 기준일 주가 | 보유 주식수 | 주당 분배금 | 총 자산 | 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|
| ACE 미국S&P500 | 11,685원 | 4,278 | 365원 | 63,390,140원 | 26.78% |
| Tiger 미국S&P500 | 11,590원 | 4,314 | 345원 | 63,157,700원 | 26.32% |
| KBSTAR 미국S&P500 | 10,070원 | 4,965 | 172원 | 62,918,930원 | 25.84% |
| KODEX 미국S&P500TR | 10,085원 | 4,957 | - | 63,606,965원 | 27.21% |
수익률 비교를 통해 알아본 결과, KODEX가 27.21%로 수익률이 가장 좋았습니다. 분배금에 대한 세금(15.4%)이 발생하지 않고, 자산운용사가 직접 재투자를 실시한 결과로 보입니다. 나머지 세 종목의 경우, 분배금을 현금형태로 보관하지 않고 재투자했다면 수익률은 달라졌으리라 생각됩니다.
- 분배금 직접 재투자 시 ACE 선택
- 분배금 자산운용사가 재투자 시 KODEX 선택
지금까지 미국 S&P500 지수를 추종하는 국내상장 ETF에 대해서 알아보았습니다. 투자를 진행함에 있어 중요하게 생각하는 요소는 개인마다 다를 것입니다. 자산운용사, 수수료, 분배금 등 수익률에 미치는 항목들을 종합적으로 분석하여 자신에게 가장 적합한 상품을 선정해야겠습니다.
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